5월은 종합소득세 신고의 달입니다.
하지만 아직도 “나는 종합소득세 신고 대상일까?” 헷갈리는 분들이 많습니다.
이번 글에서는 3분 만에 내가 종합소득세 신고 대상자인지 확인하는 방법,
그리고 신고해야 하는 이유, 미신고 시 불이익까지 모두 정리해드릴게요.
✅ 종합소득세란?
종합소득세는 한 해 동안 벌어들인 모든 종류의 소득을 종합해 부과하는 세금입니다.
대상 소득에는 다음과 같은 항목이 포함됩니다.
- 사업소득: 프리랜서, 자영업자, 부업 등
- 근로소득: 월급 등
- 기타소득: 강의료, 원고료, 광고수익 등
- 이자소득, 배당소득, 연금소득, 임대소득 등
✅ 종합소득세 신고 대상자 확인 기준
다음 항목 중 하나라도 해당되면 종합소득세 신고 대상입니다:
| ✔ 사업자등록이 있는 개인 | 자영업, 프리랜서, 온라인셀러 등 |
| ✔ 근로소득 외 수입이 있는 직장인 | N잡, 블로그수익, 유튜브광고 등 |
| ✔ 1회성 기타소득이 300만 원 초과 | 특강비, 원고료 등 |
| ✔ 부동산 임대소득 있는 경우 | 월세, 전세보증금 간주임대료 등 |
| ✔ 배당·이자소득 연 2천만 원 초과 | 금융소득종합과세 대상 |
❗ 단, 연말정산 완료한 직장인 중 근로소득 외 다른 수입이 없다면 신고 대상이 아닐 수 있습니다.
✅ 종합소득세 대상 확인하는 방법 3가지
- 국세청 홈택스 접속 → '종합소득세 신고안내 대상 여부 조회'
- 모바일 손택스 앱 접속 → 종합소득세 대상 안내 확인
- 카카오톡 ‘국세청’ 채널 추가 후 챗봇으로 확인
✅ 종합소득세 미신고 시 불이익
- 무신고가산세: 신고 안 하면 부과세 최대 20%
- 납부불이행가산세: 납부 미이행 시 이자 발생
- 세무조사 대상 가능성 증가
✅ 종합소득세 간편신고 TIP
- 홈택스 로그인 → ‘신고/납부’ → 종합소득세 간편신고
- 미리 채워진 자료 활용 가능 (국세청 자동기록)
- 프리랜서, 유튜버, 셀러 등은 경비처리 항목 꼼꼼히 확인
💬 Q&A
Q. 유튜브 수익 1년에 100만 원 정도인데도 신고 대상인가요?
A. 기타소득 300만 원 이하는 신고 의무는 없지만, 환급받을 수도 있으니 조회는 추천합니다.
Q. 블로그 애드센스 수익도 신고 대상인가요?
A. 네. 구글 애드센스 수익은 사업소득 혹은 기타소득으로 신고해야 합니다.
Q. 3년간 미신고했는데 지금이라도 신고하면 어떻게 되나요?
A. 자진신고 감면제도가 있어 불이익을 줄일 수 있으니 빠른 자진신고 권장합니다.
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